En un anuncio oficial, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó que se ha revocado la licencia de CIBanco y se ha iniciado su liquidación, luego de que dicha institución fuera señalada por Estados Unidos por presuntas operaciones vinculadas al lavado de dinero.
Qué implica la decisión
- El IPAB notificó a los clientes del banco que el 13 de octubre se comenzará con el pago de las obligaciones garantizadas a los ahorradores.
- Los depósitos están asegurados hasta por 400 mil Unidades de Inversión (UDIS) por persona, lo que equivale a aproximadamente 3.42 millones de pesos al 10 de octubre de 2025.
- No todos los productos serán cubiertos: quedarán fuera de garantía aquellos depósitos que, por ley, no sean considerados asegurados, así como los de accionistas, miembros del consejo, altos directivos o apoderados con facultades administrativas.
Antecedentes y factores que llevaron a la medida
- CIBanco ha sido previamente intervenido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), junto con Intercam y Vector, debido a señalamientos del Departamento del Tesoro de EE. UU. por supuestas fallas en controles contra lavado de dinero.
- En junio de 2025, la CNBV impuso multas por más de 185 millones de pesos a CIBanco, Intercam y Vector por irregularidades en materia de prevención del lavado.
- CIBanco ha reportado una caída en su capitalización: hacia junio de 2025, su índice de capitalización (ICAP) se encontraba cerca de los niveles mínimos antes de requerirse medidas correctivas.
- Expertos financieros ya habían advertido que, tras los señalamientos, entre un 30 % y 40 % de sus clientes retiraron recursos, amenazando la viabilidad del banco.
Qué sigue para los ahorradores y el sistema financiero
- Los ahorradores recibirán el pago de los depósitos asegurados conforme al monto máximo establecido por la ley.
- Para los saldos que excedan ese límite, dependerá del resultado de la liquidación de activos de CIBanco.
- La intervención y liquidación de un banco también logrará efectos reputacionales sobre el sistema financiero, pero autoridades señalan que esta medida no representa un riesgo sistémico dada la escala relativamente pequeña del banco.
- En paralelo, se espera que las autoridades financieras nacionales y estadounidenses mantengan coordinación para esclarecer responsabilidades legales.