La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció este jueves 26 de junio la intervención gerencial temporal en dos instituciones: CIBanco, S.A. e Intercam Banco, S.A. La medida fue tomada un día después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos incluyera a ambas entidades en una lista de “preocupación principal” por posibles operaciones de lavado de dinero relacionadas con cárteles del narcotráfico, especialmente en el tráfico de precursores de fentanilo.
Con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, la Junta de Gobierno de la CNBV sustituyó a los órganos administrativos y representantes legales para “salvaguardar los derechos de ahorradores y acreedores” y prevenir una crisis de confianza o fuga de depósitos.
Estas acciones se coordinaron con la Secretaría de Hacienda, el Banco de México y el IPAB.
En tanto, CIBanco e Intercam han negado cualquier ilícito. CIBanco aseguró que opera conforme a la ley y resguardará los fondos de sus clientes, mientras que Intercam enfatizó que durante casi 30 años ha cumplido rigurosamente con normas nacionales e internacionales de prevención de lavado de dinero.
La presidenta Claudia Sheinbaum criticó las sanciones estadounidenses por llegar sin pruebas contundentes y señaló que las investigaciones locales sólo han hallado irregularidades administrativas sujetas a multas, no delitos.
La Asociación de Bancos de México (ABM) respaldó la decisión, señalando que no representa riesgo sistémico y que busca “generar certidumbre” sin afectar la operatividad normal del sistema financiero.
Mientras tanto, la administración mexicana seguirá colaborando con Estados Unidos, aunque refrendó que no cederá sin información probatoria: “Si hay pruebas, actuamos; si no, no se puede actuar”, subrayó Sheinbaum.
